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基本面仍较平稳中国证券报：随着监管政策逐步落地，债市走势将回归基本面，请结合3月高频数据谈谈基本面对市场的影响。覃汉：目前从高频数据来看，下游需求在持续回暖，并不像3月中上旬那样感觉需求很弱。今年春节时点错位的影响，使得2-3月份的增长和通胀数据节奏上比较乱，CPI和出口同比数据很明显反映了这点。如果说今年债券市场回归经济基本面分析框架，需要看到后续更多经济和融资走弱的迹象，利率在当前水平才有可能出现进一步大幅下行的可能，否则年内只剩下鱼尾行情。我们倾向于认为，上半年经济增速可能会出现小幅下修，但是下半年会再度企稳。

仅3家不良贷款环比上升从已公布的三季度报告来看，33家上市银行资产质量有所改善，大部分银行不良贷款率环比下降。据统计，截至2019年9月末，33家上市银行不良贷款率整体保持平稳。其中，郑州银行、华夏银行、江阴银行不良贷款率较其他银行略高，不良贷款率分别为2.39%、1.88%和1.82%。另外，不良贷款率相比其他银行略低的三家银行分别是宁波银行、南京银行和常熟银行，不良贷款率分别为0.78%、0.89%和0.96%。

异常监测根据税务人员稽查结果，公司法人通过个人账户为公司业务实施“避税”的案例时有发生。近期，北京市通州区国家税务局稽查局向北京创四方电子股份有限公司（以下简称“创四方公司”）出具了《税务行政处罚决定书》。稽查发现，创四方公司实际控制人、法定代表人李元兵在工商银行和兴业银行开立的个人账户，均是用于收取客户汇入的购货款，通过个人账户交易减少公司增值税和企业所得税缴纳税基。通州国税稽查局人员解释，根据税收征管法规定，税务机关可以检查从事生产经营的涉嫌纳税人的银行存款账户，包括纳税人存款账户余额和资金往来情况。

探望配偶，一年一次，30天；未婚员工探望父母，一年一次，20天；已婚员工探望父母，4年一次，20天。上述假期均包括公休假日和法定节日在内。带薪年休假：职工累计工作已满1年不满10年的，年休假5天；已满10年不满20年的，年休假10天；已满20年的，年休假15天。国家法定休假日、休息日不计入年休假的假期。

银行配置需求仍偏弱随着债市不断上涨，乐观预期在不断增强，先前看好债券的只言片语，已逐渐成为主流声音。分析人士认为，“稳货币+紧信用”的格局不断强化，意味着全年债市环境大概率会好于上一年，去杠杆压力的缓解和融资需求的收缩支持利率债大方向上趋于回落。不过，复杂的形势下利率很难持续快速下行，未来可能出现反复。

陈少杰通过其离岸公司Warrior Ace Holding Limited持有15.2%；红杉资本中国公司及其他团体成员附属基金实益持有10.5%的股份；奥飞董事长蔡冬青透过Aodong Investments Limited持有9.6%的股份；